Кроме того, у миллиардов людей по всему миру может даже не быть доступа к банковскому счету. Вы можете получать проценты от своей криптовалюты, предоставляя ее в долг, и видеть, как ваши средства растут в режиме реального времени. Прямо сейчас процентные ставки намного выше, чем то, что вы, вероятно, получите в вашем местном банке (если вам повезло и вы сможете получить к нему доступ). Хотя в DeFi-пространстве уже есть много успешных проектов, мы еще не видим весь потенциал DeFi 2.0.
В этом случае пользователь предоставляет свои криптовалюты другим пользователям биржи за вознаграждение, которое она выплачивает в качестве стимула. Не все биржи предлагают такое сотрудничество, нужно изучать их сайт или приложение перед регистрацией. DeFi использует криптовалюты и умные контракты для предоставления услуг, не требующих посредников. В современном финансовом мире финансовые учреждения выступают в качестве гарантов сделок. Это дает этим учреждениям огромную власть, потому что через них текут ваши деньги.
В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна. Как вы могли понять из статьи, децентрализованные финансы относятся к финансовым сервисам на базе блокчейна, которые работают в крипто сфере. Многие DeFi проекты до сих пор относительно молодые, несмотря на то, что индустрия уже смогла оказать огромное влияние на финансовый сектор. Итак, на рынке существует множество различных бирж – централизованных и децентрализованных, на базе AMM, P2P биржи и так далее. Доходное фермерство предполагает заработок инвестора на криптовалюте за счет уже имеющихся активов.
Преимущества И Недостатки Defi
Кроме того, экосистема децентрализованных финансов также характеризуется нестабильностью. Поиск наиболее подходящего приложения может оказаться сложным, а пользователи должны обладать определенным умением, чтобы выбрать лучший вариант. В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих.
Несмотря на некоторую нестабильность и высокие риски, DeFi токены позволяют заработать. Эксперты рассказывают о трех популярных способах получения прибыли с помощью экосистемы. Разработка продуктов, которые могут минимизировать риск ошибок пользователя, является особенно сложной задачей, когда продукты развертываются поверх неизменяемых блокчейн-сетей. Это связано с тем, что блокчейны работают медленнее, чем централизованные аналоги, что требует создания дополнительных приложений и оптимизации продуктов соответствующим образом.
Примечательно, что абсолютно все DeFi-проекты из ТОП-20 разработаны на Ethereum. До 2021 года ведущим блокчейном для разработок на DeFi был Ethereum. Изначально доля сектора в криптовалютном рынке оценивалась только по количеству заблокированного Эфириума. По причине количества посредников, которые должны принимать участие, процесс получения ипотеки является довольно дорогостоящим и долгим в оформление. С использованием смарт-контрактов, андеррайтинг и юридические сборы могут стать значительно дешевле.
DeFi (decentralized finance, децентрализованные финансы) — набор сервисов и приложений, разработанных с использованием блокчейна, криптовалют/токенов и смарт-контрактов. Эти сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации. Это финансовая сфера, которая основана на базе технологии блокчейна (в основном Эфириуме) и нацелена на избавление от различных посредников.
В системе DeFi финансовые услуги предоставляются через децентрализованные приложения (dApps), большинство из которых развернуто на платформе Ethereum. В качестве блокчейна Ethereum предназначен для отправки транзакций безопасным и глобальным путем. Как и Bitcoin, Ethereum делает перевод денег по всему миру таким же простым, как и отправка электронной почты.
Разнообразные DeFi приложениz являются огромным фактором в плане концепта популярности. Если бы это были просто стейблкоины или платформы для кредитования, есть шанс, что DeFi не были бы там, где они находятся сейчас. С другой стороны, факт вариативности и доступности привлекает множество новых пользователей и инвесторов в сферу. Перед пользователями сетей децентрализованных финансов открывается доступ к широкому выбору настроек.
Структура Рынка
Двумя, если быть точным – вам необходим правильный криптокошелек и купленная криптовалюта. Однако со временем начинают появляться новые проекты, новые dApp и новые идеи для DeFi. Сфера относительно новая и многие энтузиасты шутят, что пока вы узнаете, что такое DeFi, вся сфера уже вырастит и успеет измениться. В вышеуказанной части этого руководства “Что Такое DeFi?”, я упомянул несколько различных концептов, вроде NFT, платформ для кредитования и так далее. Существует множество причин почему ситуация такова, но основная заключается в том, что Эфириум был первой площадкой для применения смарт-контрактов.
По причине того, что в данном случае кредитные услуги построены на публичных блокчейнах, они сводят к минимуму необходимое к ним доверие и обеспечивают гарантию работы методов криптографической проверки. Кредитные маркетплейсы на блокчейне снижают риск контрагента (от англ. counterparty что такое defi risk), делают займы и кредиты более дешевыми, быстрыми и доступными для большего числа людей. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне.
Использование Ethereum
Эта тема по-прежнему сложна для большинства пользователей, и никто не должен использовать финансовые продукты без полного их понимания. Над упрощением процесса, особенно для новых пользователей, все еще ведется работа. Мы уже увидели успех в разработке новых способов снижения риска и заработка APY, но полностью ли DeFi 2.zero оправдает свои ожидания, станет понятно только со временем. В настоящее время мы уже видим множество вариантов использования DeFi 2.zero. Некоторые платформы позволяют использовать LP-токены и заниматься доходным фермерством, используя их в качестве обеспечения для займов.
Однако на количество запущенных проектов могут повлиять государственные органы и регуляторы. Помните об этом при принятии инвестиционных решений, так как предлагаемые сервисом услуги могут измениться. Вы также можете брать самоокупаемые займы, при которых обеспечение приносит кредитору проценты. К другим вариантам использования относится страхование от скомпрометированных смарт-контрактов и непостоянных потерь (IL). По данным DappReview, DeFi-платформы на базе Ethereum-проектов обеспечили в первом квартале 2020-го 778% рост объема транзакций по сравнению с аналогичным периодом в 2019-м.
Как Инвестировать В Defi?
Как понятно из названия термина, это что-то вроде общего термина для огромной финансовой инфраструктуры, которая делает акцент на децентрализацию. Во время выхода нового проекта, создатели выпускают собственные токены, которые стараются активно продвигать. Чтобы о ней узнавали больше инвесторов, проекты делятся ею с пользователями, чтобы привлечь внимание широкой аудитории. DeFi – это современный формат финансового управления, который передает возможности, принадлежащие финансовым организациям и банкам, в руки обычных людей. Сегодня DeFi (Decentralized finance) – настоящая сенсация в мире финансов.
В первую очередь Uniswap – это протокол который позволяет обменивать ERC-20 токены. У любого пользователя блокчейн сети появляется возможность без прохождения верификаций совершить обмен криптовалюты. Также другие пользователи выступающие поставщиками ликвидности могут https://www.xcritical.com/ получать процент от обеспечения финансовых сделок. У Uniswap высокие темпы развития, так внутри системы предусмотрен некий оракул обеспечивающий средневзвешенную цену на активы без скачков. Криптовалюта UNI дает право голоса ее держателям внутри блокчейн сети.
- Например, представьте, что вы добавляете токен в односторонний пул ликвидности, где вам не нужно добавлять второй токен.
- Если токен обеспечения упадет, потребуется просто больше времени для погашения займа.
- Это очень примитивный способ взглянуть на процесс, но основа именно такая.
- Хотя в DeFi-пространстве уже есть много успешных проектов, мы еще не видим весь потенциал DeFi 2.0.
Биткоин позволяет вам действительно владеть валютой, контролировать ее и отправлять в любую точку мира. Это достигается за счет предоставления возможности большому числу людей, которые не доверяют друг другу, согласовать бухгалтерскую книгу без необходимости в доверенном посреднике. Биткоин открыт для всех, и никто не имеет полномочий изменять его правила. Правила Bitcoin, такие как его дефицит и открытость, прописаны в технологии. Это не похоже на традиционные финансы, где правительства могут печатать деньги, которые обесценивают ваши сбережения, а компании могут закрыть рынки. Успех Ethereum-проектов стимулирует многих разработчиков создавать аналоги на других блокчейнах.
Кто Контролирует Defi 20?
Это позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций. В разделе Infrastructure & Dev Tooling на Defiprime сейчас прописано 35 проектов с разной степенью реализации. Поэтому разработчики децентрализованных приложений уже имеют или в скором времени получат мощный инструментарий для работы в DeFi.
Блоки «связываются» между собой с помощью информации в каждом последующем блоке, что дает ему название блокчейн. Информация в предыдущих блоках не может быть изменена без влияния на последующие блоки, поэтому не существует способа изменить блокчейн. Эта концепция, вместе с другими протоколами безопасности, гарантирует надежность блокчейна. Люди хранят деньги в защищенном цифровом кошельке, могут переводить средства за считанные минуты. А также в отличие от традиционной системы, пользоваться DeFi может любой желающий с доступом к Интернету.
Сразу после запуска проекты обычно предлагают большие фермерские бонусы, которые могут привести к номинальной доходности до 1000%. Количество токенов, распределяемых каждую неделю, постепенно снижается, но доходность все равно остается на уровне %. В качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены, которые депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте.